Reynosa, Tamaulipas.-
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros alertó de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que recurrieron ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
En las últimas semanas, cuatro Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofomes, E.N.R.) y una Sociedad Financiera Popular (Sofipo), que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) informaron a esta comisión nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
MODUS OPERANDI
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.
Solicitan a sus víctimas enviar información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude, por lo que la dependencia federal pidió no dejarse engañar y denunciar.
